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En este apartado se muestran los diferentes tipos de ficheros bancarios que se pueden generar a partir de una remesa para su envío a la banca online.

 

 

Formatos disponibles

 

Norma 19: Formato tradicional del CSB (Consejo Superior Bancario) para la presentación de recibos al cobro. En este formato se solicita una fecha de cargo adicional que se incluirá en el fichero generado y que indica la fecha en la que el banco debe realizar el cargo de los recibos.

 

Norma 32: Formato del CSB para efectos de comercio. Permite indicar si se acompañan efectos físicos (letras, pagarés) al soporte magnético. En este formato no se solicita fecha de cargo ya que se utiliza la fecha de vencimiento de cada recibo.

 

Norma 58: Formato del CSB para adeudos por domiciliación bancaria. Al igual que en los formatos SEPA, la fecha de cargo de cada recibo es su propia fecha de vencimiento.

 

Sepa Directo XML / TXT: Formato SEPA (Zona Única de Pagos en Euros) para adeudos directos normalizados. La fecha de cargo de cada recibo en el fichero SEPA se corresponde con la fecha de vencimiento de cada recibo individual. Los recibos se agrupan automáticamente en el fichero por tipo de adeudo y fecha de vencimiento.

 

Sepa B2B XML / TXT: Formato SEPA para adeudos directos entre empresas (Business to Business). Funciona de manera similar al Sepa Directo pero bajo el esquema B2B, que tiene normativas específicas para operaciones entre empresas.

 

 

Opciones del diálogo de generación

 

Fichero: Ubicación y nombre del fichero que se generará. Por defecto se guarda en la carpeta configurada en Empresa > Documentos > Remesas con un nombre que incluye el tipo de norma, la serie y el número de la remesa.

 

Fecha Soporte: Fecha en que se genera el fichero bancario. Esta fecha queda registrada en la remesa y se incluye en el fichero como fecha de creación del mensaje. Está disponible en todos los formatos.

 

Fecha de Cargo: Este campo SOLO aparece al generar la Norma 19. Indica la fecha en la que se desea que el banco realice el cargo de los recibos. En el resto de formatos (Norma 32, 58 y SEPA), la fecha de cargo de cada recibo viene determinada automáticamente por su propia fecha de vencimiento, por lo que este campo no se muestra.

 

Acompaña efectos: Visible solo en la Norma 32. Indica si se entregan físicamente los efectos de comercio (letras, pagarés) junto con el soporte magnético.

 

Es adeudo directo SEPA financiado: Visible en los formatos SEPA XML. Al marcarlo, se añade el prefijo FSDD (Financiación de Servicio de Adeudo Directo) en la identificación del mensaje, indicando al banco que se trata de una operación de financiación de los importes (anticipo de crédito).

 

Agrupar los recibos del mismo cliente y vencimiento en un único cargo: Disponible en todos los formatos excepto Norma 32. Al marcar esta opción, los recibos de un mismo cliente con la misma fecha de vencimiento se agrupan en una sola línea dentro del fichero bancario, sumando sus importes. Esta opción solo afecta al fichero generado; los recibos en la remesa permanecen individualizados.

 

 

Requisitos para generar ficheros SEPA

 

Para poder generar un fichero en formato SEPA correctamente es necesario que:

 

- El banco de la remesa tenga configurados correctamente los códigos IBAN (cuatro bloques de 4 dígitos cada uno) y SWIFT/BIC (4+2+2 caracteres).

- Cada cliente cuyos recibos se incluyan en la remesa debe tener cumplimentados sus datos bancarios (IBAN completo) y la fecha de firma del mandato SEPA.

- Los recibos deben tener el tipo de adeudo SEPA asignado (FRST, RCUR, FNAL u OOFF).

- La remesa debe haberse creado o modificado después de la actualización a SEPA. Las remesas anteriores deben eliminarse y volverse a crear.

 

Si durante la generación del fichero se detectan incidencias (clientes sin IBAN, sin CIF, sin fecha de mandato, etc.), el programa mostrará un informe detallado al finalizar el proceso.