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Las remesas de recibos permiten agrupar los recibos de cliente pendientes de cobro para enviarlos al banco en un único fichero, facilitando así la gestión del cobro de facturas.

 

El proceso de trabajo con remesas consta de los siguientes pasos:

 

1. Crear la remesa: Se asigna un banco, una divisa y un tipo de remesa. La fecha de la remesa es meramente administrativa y no afecta a las fechas de vencimiento de los recibos incluidos.

 

2. Añadir los recibos a la remesa mediante las opciones disponibles: manualmente uno a uno, por grupos de recibos mediante filtros, o seleccionando los recibos de un cliente concreto.

 

3. Generar el fichero bancario en el formato requerido por la entidad financiera. Visionwin permite generar ficheros en Norma 19, Norma 32, Norma 58 y formatos SEPA (Directo y B2B, tanto en XML como en TXT).

 

 

Fechas en las remesas

 

Es importante distinguir los diferentes tipos de fechas que intervienen en una remesa:

 

Fecha de la remesa: Fecha administrativa de creación de la remesa. No afecta al vencimiento de los recibos ni a la generación del fichero bancario.

 

Fecha de libramiento del recibo: Fecha en que se emitió el recibo original. Se informa automáticamente desde el recibo de cliente.

 

Fecha de vencimiento del recibo: Es la fecha en la que vence el recibo. En los formatos SEPA, esta fecha es la que se utiliza como fecha de cargo en el fichero generado. Cada recibo conserva su propia fecha de vencimiento, pudiendo haber recibos con distintos vencimientos dentro de una misma remesa.

 

Fecha de soporte: Fecha en que se genera el fichero bancario. Se asigna en el momento de crear la norma y queda registrada en la remesa.

 

Fecha de cargo: Visible únicamente al generar la Norma 19. En el resto de formatos, la fecha de cargo viene determinada automáticamente por la fecha de vencimiento de cada recibo incluido en la remesa.

 

 

Tipos de adeudo SEPA

 

Cada recibo incluido en la remesa debe tener asignado un tipo de adeudo SEPA, que indica si es el primer recibo de una serie recurrente o un recibo único:

 

FRST (Primero): Primer recibo de una serie de cobros recurrentes a un mismo cliente.

RCUR (Intermedio): Recibos intermedios de una serie recurrente. Se asigna automáticamente a partir del segundo envío.

FNAL (Final): Último recibo de una serie recurrente.

OOFF (Único): Recibo puntual que no pertenece a ninguna serie recurrente.

 

El programa asigna automáticamente el tipo de adeudo según la configuración del cliente y revisa que no haya más de un recibo en estado FRST para un mismo cliente entre todas las remesas.