La ficha de banco permite registrar y gestionar toda la información relativa a una entidad bancaria con la que trabaja la empresa. Se compone de los campos generales Código y Nombre y de cuatro pestañas: Datos, Condiciones, Observaciones y Control recibos.
Código Código numérico que identifica al banco dentro del sistema. En un alta nueva se propone automáticamente el siguiente código disponible.
Nombre Nombre descriptivo de la entidad bancaria (por ejemplo, "Banco Santander - Cuenta principal").
PESTAÑA DATOS
Contiene la información principal del banco, organizada en cuatro secciones.
Identificación
Datos de ubicación y contacto de la sucursal bancaria.
Dirección Dirección postal de la sucursal bancaria. Pulsando el icono del mapa se abre la ubicación en Google Maps.
C.P. Código postal. Al introducir un código postal válido se rellenan automáticamente la población y la provincia si ya existen en la base de datos.
Población Localidad donde se encuentra la sucursal.
Provincia Provincia de la sucursal.
País Código del país. Al introducirlo o seleccionarlo mediante el botón de búsqueda, se muestra el nombre del país y su bandera.
Teléfono Número de teléfono de contacto de la sucursal.
Fax Número de fax de la sucursal.
Contabilidad
Configuración de las cuentas contables asociadas al banco para el enlace con la contabilidad.
Cuenta contable Cuenta contable a la que se anotarán los asientos generados en el enlace contable en los que intervenga este banco. Generalmente se utiliza una cuenta del grupo 572 (Bancos e instituciones de crédito).
Cuenta Gastos Remesa Cuenta contable donde se registrarán los gastos derivados de las remesas bancarias generadas con este banco (por ejemplo, comisiones bancarias, timbres, etc.).
Descontar los gastos del total remesa al enlazar Al marcar esta opción, cuando se realice el enlace contable de una remesa, los gastos se descontarán directamente del importe total de la remesa. Si no se marca, los gastos se contabilizarán de forma independiente en la Cuenta Gastos Remesa.
Normas Bancarias
En este apartado se configuran los valores necesarios para la generación de ficheros bancarios (remesas de cobro, transferencias, etc.). Estos datos son proporcionados por la propia entidad bancaria al contratar los servicios de banca electrónica.
ID Norma 32 Código de presentador asignado por la entidad bancaria, necesario para la generación de ficheros de remesas según la norma bancaria correspondiente.
Sufijo Presentador Sufijo del presentador, habitualmente compuesto por tres dígitos. Lo facilita la entidad bancaria y se utiliza en la generación de remesas de cobro.
Sufijo Acreedor Sufijo del acreedor para las operaciones SEPA de adeudo directo. Es necesario para el cálculo del identificador de acreedor (AT-02).
Código I.N.E. Código del Instituto Nacional de Estadística de la plaza bancaria. Se utiliza en determinados formatos de ficheros bancarios.
Versión cuaderno SEPA Versión del cuaderno de normas SEPA a utilizar. Los valores posibles son:
·1914 - Cuaderno 19.14 (adeudos directos SEPA)
·1915 - Cuaderno 19.15 (versión actualizada)
Esquema Esquema de adeudo directo SEPA. Los valores posibles son:
·CORE - Esquema básico de adeudo directo, aplicable a operaciones entre empresas y particulares.
·COR1 - Variante del esquema CORE con plazos de presentación reducidos.
Dígitos de la Cuenta
Datos de la cuenta bancaria de la empresa en esta entidad.
IBAN Número de cuenta bancaria en formato internacional IBAN (International Bank Account Number). Al introducir el IBAN, el sistema valida automáticamente su formato y detecta la entidad financiera, mostrando su nombre debajo del campo. Si la entidad está registrada en la tabla de entidades financieras, el código Swift se calculará automáticamente.
Swift Código BIC/SWIFT de la entidad bancaria. Se utiliza para identificar al banco en operaciones internacionales y en los ficheros de remesas SEPA. Si la entidad financiera está dada de alta en la tabla de entidades, este campo se rellena automáticamente a partir del IBAN.
Nº Contrato Confirming Número de contrato de confirming con la entidad bancaria. Se utiliza para la generación de ficheros de confirming (pago a proveedores).
PESTAÑA CONDICIONES
En esta pestaña se registran las condiciones económicas pactadas con la entidad bancaria para la gestión de efectos y medios de pago. Esta información es de carácter informativo y le permite tener controladas las condiciones de cada banco. Se organiza en tres sub-pestañas:
Timbres
Tabla de timbres aplicados por la entidad bancaria según los tramos de importe de los efectos. Cada registro contiene:
·Desde - Importe mínimo del tramo.
·Hasta - Importe máximo del tramo.
·Importe - Coste del timbre para este tramo.
Por ejemplo, si el banco cobra 0,30 € de timbre para efectos de hasta 1.000 € y 0,60 € para efectos de 1.001 € a 5.000 €, se crearían dos líneas con estos tramos.
Intereses
Tabla de tipos de interés aplicados por la entidad bancaria según el plazo de vencimiento de los efectos. Cada registro contiene:
·Desde Días - Número mínimo de días hasta el vencimiento.
·Hasta Días - Número máximo de días hasta el vencimiento.
·Porcentaje - Tipo de interés aplicado para este tramo de días.
Gastos fijos
Gastos fijos que aplica la entidad bancaria en las operaciones de gestión de cobro y remesas.
Correo Importe del gasto por correo o comunicaciones por cada efecto o remesa.
Porcentaje Comisión Porcentaje de comisión que aplica el banco sobre el importe de los efectos gestionados.
Comisión Mínima Importe mínimo que cobra el banco como comisión, independientemente del porcentaje calculado. Si la comisión calculada según el porcentaje es inferior a este importe, se aplicará la comisión mínima.
Otros gastos Otros gastos fijos por efecto no contemplados en los campos anteriores.
Gastos sobre el total Gastos fijos que se aplican sobre el total de la remesa (no por cada efecto individual).
PESTAÑA OBSERVACIONES
Campo de texto libre donde puede anotar cualquier información adicional sobre el banco: nombre del gestor de cuenta, horarios de atención, condiciones especiales pactadas, números de referencia, etc.
PESTAÑA CONTROL RECIBOS
Esta pestaña permite controlar el riesgo vivo con la entidad bancaria, mostrando el volumen de recibos remesados pendientes de vencimiento y comparándolo con el límite de descuento concedido.
Límite Descuento Importe máximo de descuento o línea de crédito que la entidad bancaria tiene concedida a la empresa para el descuento de efectos comerciales.
Importe Remesado Total de los recibos que han sido remesados a este banco y cuya fecha de vencimiento es posterior a la fecha actual. Este valor se calcula automáticamente al abrir la ficha.
Imp. Disponible Importe que aún queda disponible para descontar nuevos efectos. Se calcula como:
Si este valor es negativo, significa que se ha superado el límite concedido por el banco.
Recibos descontados y no vencidos
Debajo de los campos de control se muestra una tabla con el detalle de todos los recibos que están remesados en este banco y cuyo vencimiento aún no se ha producido. Para cada recibo se muestra:
·Serie - Serie del documento de facturación.
·Número - Número del documento.
·Orden - Número de orden del recibo dentro de la factura.
·Cliente - Código del cliente.
·Nombre cliente - Nombre o razón social del cliente.
·Teléfono - Teléfono de contacto del cliente.
·Fecha Vto. - Fecha de vencimiento del recibo.
·Importe - Importe del recibo.
·Divisa - Divisa en la que está expresado el recibo.
Esta información le permite evaluar de un vistazo la exposición de riesgo con cada entidad bancaria antes de generar nuevas remesas.